Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı para transferlerini daha yakından izlemek amacıyla yeni bir düzenlemeyi yürürlüğe koydu. Bu kapsamda internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferleri daha ayrıntılı şekilde denetlenecek.
AMACI VE HEDEFİ
Yeni uygulamanın temel hedefi, yüksek tutarlı işlemleri şeffaf hâle getirerek izlenebilirliği artırmak. Bu sayede kara para aklama, yasadışı bahis ve kayıtdışı finans hareketleriyle mücadelede daha güçlü bir kontrol mekanizması sağlanacak.
AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU LİMİTİ 400 BİN TL
Başlangıçta günlük açıklama zorunluluğu 200 bin TL olarak belirlenmişken, yapılan değerlendirmeler sonrası bu limit 400 bin TL’ye yükseltildi. Buna göre:
Gün içinde tek seferde veya parça parça yapılan ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde, işlem yapan kişinin en az 20 karakterlik açıklama girmesi zorunlu olacak.
Açıklama boş bırakılırsa veya yetersiz görülürse transfer işlemi onaylanmayacak.
YENİ İŞLEM KATEGORİLERİ
Para transferlerinde işlem nedeninin daha açık şekilde belirtilmesi için yeni işlem kategorileri eklendi. Kullanıcılar transfer sırasında şu başlıklardan birini seçebilecek:
Gayrimenkul alımı
Araç alımı
Borç ödeme
Bağış
Sigorta ve sağlık harcamaları
Kripto varlık işlemleri
Şans oyunu ödemeleri
Danışmanlık hizmetleri
“Diğer” veya “bireysel ödeme” olarak işaretlenen transferlerde ek açıklama da talep edilebilecek. Bu sayede işlemlerin analizi kolaylaşacak ve şüpheli para hareketleri daha hızlı tespit edilebilecek.
YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLERDE EK BİLDİRİM
Yeni düzenleme, yalnızca 400 bin TL üzerindeki transferlerle sınırlı değil. Daha yüksek tutarlı işlemler için ek yükümlülükler de getirildi:
2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması zorunlu olacak.
Bu düzenleme ile MASAK, finansal sistemdeki yüksek tutarlı işlemleri daha etkin şekilde izlemeyi ve şüpheli hareketleri hızlı şekilde tespit etmeyi hedefliyor.