Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), yabancı uyruklu gerçek kişilerin Türkiye’deki sermaye piyasası ve kripto varlık hizmetlerine uzaktan müşteri olarak dahil olmasına ilişkin yeni düzenlemeyi yürürlüğe koydu.
Resmi Gazete’de yayımlanan düzenlemeyle yabancı yatırımcıların Türkiye’ye gelmeden hesap açabilmesinin önü açılırken, kimlik doğrulama ve finansal işlemler için kapsamlı güvenlik şartları getirildi.
ÇİPLİ PASAPORT VE NFC ŞARTI
Yeni sistemde yabancı gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespiti için Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı’nın (ICAO) 9303 standardına uygun, NFC özellikli çipli pasaport kullanması gerekecek.
Pasaportun üzerinde bulunan bilgiler ile mikroçipte yer alan verilerin birbiriyle uyumlu olması zorunlu olacak. Çipin temassız olarak okunamaması veya kimlik bilgilerinin doğrulanamaması halinde uzaktan müşteri edinim süreci tamamlanamayacak.
ADRES BİLGİLERİ DE DOĞRULANACAK
Düzenlemeyle kimlik kontrolünün yanı sıra müşterilerin adres bilgileri de incelemeye tabi tutulacak.
Yerleşim adresinin doğrulanması için ikametgah belgesi, son üç aya ait elektrik, su veya doğalgaz faturası gibi belgeler kullanılabilecek. Gerekli durumlarda ilgili ülkelerin kamuya açık veri tabanlarından da yararlanılabilecek.
Adres doğrulaması tamamlanmayan müşterilerin hesaplarından para veya yatırım varlığı transferi yapılamayacak.
IP, CİHAZ VE KONUM BİLGİLERİ İNCELENECEK
Uzaktan müşteri ediniminde dijital veriler de kontrol edilecek. Müşterinin IP ve port bilgileri, cihaz kimliği, coğrafi konumu ve tarayıcı verileri pasaport bilgileriyle karşılaştırılabilecek.
Kimlik veya dijital veriler arasında uyumsuzluk ya da manipülasyon şüphesi bulunması halinde başvuru süreci sonlandırılabilecek.
PARA TRANSFERLERİNDE SWIFT KURALI
Uzaktan sisteme dahil edilen yabancı müşteriler yüksek risk grubunda değerlendirilecek. Bu kapsamda müşterilerin finansal hareketleri daha yakından takip edilecek ve olağandışı para trafiğinde işlemler durdurulabilecek.
Hesaba para gönderme veya hesaptan para çekme işlemleri, yalnızca müşterinin kendi adına yurt dışında bulunan banka hesapları üzerinden gerçekleştirilebilecek.
Uluslararası para transferlerinde SWIFT ağı kullanılacak. Transferde yer alan kimlik bilgilerinin sistemde kayıtlı müşteri bilgileriyle uyuşması gerekecek.
Uzaktan müşteri kabul edilen kişilerin portföy büyüklükleri ve yatırım tutarlarına ilişkin bilgiler de belirli dönemlerde MASAK’a bildirilecek.
ŞİRKETLERDE GERÇEK FAYDALANICI KONTROLÜ
Düzenleme, tüzel kişileri de kapsıyor. Ticaret siciline kayıtlı şirketler uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edilebilecek.
Şirket temsilcilerinin yetkileri MERSİS ve Ticaret Sicili Gazetesi kayıtları üzerinden doğrulanacak. Şirketin gerçek faydalanıcısının belirlenmesine yönelik kontrollerde herhangi bir çelişki tespit edilmesi halinde uzaktan müşteri edinim süreci durdurulabilecek.