Ticari hayatta kullanılan çeklerde yeni bir sahtekârlık yöntemi gündemde. Üç şüpheli yakalanırken, farklı finans kuruluşlarından gelen bilgilere göre toplam tutarın 300 milyon TL’ye yaklaşabileceği kaydediliyor.
Sabah gazetesi yazarı Dilek Güngör, köşe yazısında ticari hayatta yaygın olarak kullanılan çeklerde son dönemde “ikiz çek” olarak adlandırılan sahtekârlık yönteminin yeniden artış gösterdiğini kaleme aldı.
Güngör, devletin çekte sahteciliğin önüne geçmek amacıyla hayata geçirdiği karekod sistemi sayesinde çek yaprağını eline alan kişi ya da firmaların, uygulama üzerinden çek bilgilerine ve keşidecinin geçmiş ödeme performansına ulaşabildiğini hatırlattı. Ancak piyasada yeni bir yöntemle sahteciliğin sürdüğünü belirten Güngör, dolandırıcıların orijinal bir çek yaprağı üzerindeki keşideci bilgilerini kimyasal ya da lazer teknikleriyle silerek, kredibilitesi yüksek başka bir firmaya ait çek bilgilerini kopyaladığını aktardı.
Bu yöntemde orijinal çek yaprağı kullanıldığı için sahteciliğin ilk aşamada tespit edilemediğini kaydeden Güngör, karekod ve Findeks sorgulamalarında da orijinal çeke ait bilgilerin göründüğünü ifade etti. Sahteciliğin genellikle çekin vadesi geldiğinde ve iki çek birden takasa girdiğinde ortaya çıktığını belirten Güngör, bu durumun hem çeki keşide eden firmayı hem de çeki kabul eden şirketleri mağdur edebildiğini yazdı.
Kopyalanan çek bilgilerinin bankalar arası gönderim sürecinde ele geçirilmiş olabileceğine yönelik şüpheler bulunduğunu aktaran Güngör, Kredi Kayıt Bürosu (KKB) üzerinden yapılan sorgulamaların da ikiz çekleri tespit etmekte yetersiz kalabildiğini ifade etti.
Güngör’ün aktardığına göre, yalnızca bir faktoring şirketine 7 şehirde 21 farklı müşteriden toplam 66 milyon TL tutarında ikiz çek başvurusu yapıldı ve 3 şüpheli yakalandı. Konunun İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı’na taşındığı belirtilirken, farklı finans kuruluşlarından gelen bilgiler doğrultusunda toplam tutarın 250-300 milyon TL seviyelerine ulaşabileceği ifade ediliyor.
