Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ve Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) tarafından yürütülen inceleme ve denetimlerde, Klon Ödeme Kuruluşu’nun yasal bir ödeme hizmeti sağlayıcısı görüntüsü altında yasa dışı bahis faaliyetlerine finansal altyapı sağladığına dair kuvvetli suç şüphesine ulaşıldı.
Hazırlanan raporlarda, söz konusu altyapı aracılığıyla elde edilen suç gelirlerinin paravan şirketler ve karmaşık para transferi zincirleri üzerinden finansal sisteme sokularak aklandığı tespitine yer verildi.
SANAL POS ALTYAPISI VE ŞÜPHELİ İŞLEMLER
TCMB denetim raporlarına göre kuruluşun, yasa dışı bahis sitelerine sanal POS hizmeti sunduğu belirlendi. Veri tabanında işlemlerin geldiği adresler arasında bahis sitelerinin isimlerinin açıkça yer aldığı, buna rağmen işlemlerin sürdürüldüğü kaydedildi.
Mali analizlerde ise hesap hareketlerinin dikkat çekici boyutta olduğu aktarıldı. Kısa süre içinde çok sayıda farklı hesaptan işlem yapıldığı, düşük tutarlı ancak yoğun para transferleri gerçekleştirildiği, işlemlerin önemli bölümünün gece saatlerinde yoğunlaştığı ve dar tarih aralıklarında yüksek hacimli para giriş-çıkışlarının yaşandığı saptandı. Aynı gün içinde çok sayıda vadesiz hesap açıldığı ve açılış günü yüksek tutarlı transferler yapıldığı da rapora yansıdı.
İşlem açıklamalarında “bahis”, “bet”, “casino”, “kumar” ve “slot” ifadelerinin yer aldığı, ayrıca yasa dışı bahis oynatan kişilere tahsis edilen bazı hesapların Genel Müdür talimatıyla açıldığı yönünde bulgular elde edildi.
SUÇ GELİRLERİNİN AKTARIM ZİNCİRİ ORTAYA ÇIKTI
MASAK raporlarında, kuruluş gelirlerinin yüzde 90 iştiraki olan PBM Tech Bilişim hesaplarına aktarıldığı, buradan da kısa süre içerisinde dosyada şüpheli konumunda bulunan kişilerin şahsi hesaplarına transfer edildiği belirtildi. Bu hesaplardan yüksek miktarda nakit çekimlerinin yapıldığı bilgisine yer verildi.
BEŞ İLDE EŞ ZAMANLI OPERASYON
Gelişmeler üzerine 20 Şubat 2026 tarihinde İstanbul İl Jandarma Komutanlığı Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü ekiplerince İstanbul merkezli olmak üzere Ankara, Balıkesir, İzmir ve Çorum’da toplam 19 şüpheliye yönelik eş zamanlı yakalama, arama ve el koyma işlemleri gerçekleştirildi.
Operasyon kapsamında İstanbul Nöbetçi Sulh Ceza Hakimliği kararıyla Klon Ödeme Kuruluşu A.Ş. ile PBM Tech Bilişim A.Ş.’ye Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) kayyum olarak atandı.