Yüksek kazanç vaadiyle yüzlerce yatırımcıyı ağına düşüren yatırım sistemi, yıllar sonra ortaya çıkan belgeler ve telefon kayıtlarıyla çözüldü. ABD'de yürütülen soruşturmada, Paul Regan liderliğinde faaliyet gösteren Next Level Holdings ve Yield Wealth isimli şirketlerin, yatırımcılardan topladığı paralarla 50 milyon doları aşan bir dolandırıcılık ağı kurduğu belirlendi.
Federal savcılığın iddiasına göre yatırımcılara yıllık yüzde 10 ila 15 arasında "garantili getiri" sözü verilirken, gerçekte sürdürülebilir herhangi bir yatırım faaliyeti yürütülmedi.
YATIRIM DEĞİL PONZİ SİSTEMİ ÇIKTI
Soruşturma dosyasına göre sistem, klasik bir ponzi şeması olarak işletildi. Yeni yatırımcılardan toplanan paralar eski yatırımcılara kâr payı gibi gösterilerek dağıtıldı. Böylece sistem, sürekli yeni para girişine bağımlı hale getirildi.
Savcılık ayrıca bazı sigorta belgelerinin sahte düzenlendiğini ve yatırımcılara gerçeği yansıtmayan teminatlar sunulduğunu öne sürdü.
TELEFON KAYITLARI HER ŞEYİ ORTAYA ÇIKARDI
Dosyanın en dikkat çeken delilleri ise Paul Regan'ın satış ekipleri için kaydettiği telefon görüşmeleri oldu.
Regan'ın müşteri görüşmelerini kaydedip Google Drive üzerinden satış temsilcilerine gönderdiği, bu kayıtların "ikna eğitimi" olarak kullanıldığı tespit edildi. Kayıtlarda yatırımcıların güvenini kazanmak için özel iletişim tekniklerinin öğretildiği görüldü.
YAŞLILARI HEDEF ALDILAR
Soruşturmada, sistemin özellikle 55 yaş üstü ve en az 100 bin dolar birikimi bulunan kişileri hedef aldığı belirlendi.
Yüksek komisyon vaadiyle sisteme dahil edilen acentelere yüzde 15'e varan komisyon teklif edilirken, potansiyel müşteri listelerinin de ücret karşılığında satıldığı ortaya çıktı.
DUYGUSAL VE DİNİ SÖYLEMLER KULLANDI
Telefon kayıtlarında Regan'ın yatırımcıları ikna etmek için dini ifadeler ve duygusal söylemler kullandığı da belirlendi.
71 yaşındaki bir yatırımcıya, "Hayatınız boyunca para kazanmak için çalıştınız. Artık paranız sizin için çalışacak" dediği kayıtlara geçti.
Bazı görüşmelerde ise yatırımları "kutsal bir fırsat" olarak tanımladığı, kendisini yatırımcıların hayatını değiştiren biri gibi gösterdiği tespit edildi.
SAHTE GÜVENCE VERDİ
Regan'ın yatırımın neredeyse risksiz olduğunu öne sürdüğü, büyük sigorta şirketlerinin sistemi desteklediğini iddia ederek yatırımcıların güvenini kazanmaya çalıştığı da soruşturma dosyasına yansıdı.
Ancak ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), bu iddiaların gerçeği yansıtmadığını ve yatırım ürünlerinin herhangi bir resmi güvenceye sahip olmadığını açıkladı.
LÜKS ETKİNLİKLERLE GÜVEN OLUŞTURDULAR
Sistemin büyümesi için Kolombiya'nın Medellin kentinde düzenlenen gösterişli organizasyonlar da dikkat çekti.
ABD'den getirilen sigorta acenteleri altın külçeleriyle tanıştırıldı, lüks çiftliklerde ağırlandı ve çeşitli etkinliklerle sisteme bağlılıkları artırıldı.
SİSTEM BÖYLE ÇÖKTÜ
Wall Street Journal'ın yayımladığı araştırma haberlerinin ardından sistem mercek altına alındı. Şirketler internet sitelerindeki içerikleri kaldırırken, federal ve eyalet düzeyinde soruşturmalar başlatıldı.
ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), 2025 yılı Eylül ayında Paul Regan hakkında resmi dolandırıcılık davası açtı. Regan, mart ayında yöneltilen üç ağır dolandırıcılık suçlamasını kabul etti.